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Étalement des coûts – Acheter petit à petit ou tout à ...
Académie

Étalement des coûts – Acheter petit à petit ou tout à la fois?

Lorsque vous investissez dans des crypto-monnaies, vous pouvez choisir deux façons d’être sur le marché:

  • Court terme;
  • Long terme.

Et les deux peuvent être compatibles.

Vous pouvez avoir des investissements potentiels à court (voire moyen) terme, que vous vous concentrez quotidiennement ou hebdomadairement à faire commerce; et d’autres dans une logique de Long terme, dans lequel vous ne faites tout simplement pas de mouvements – ça s’appelle société d’investissements, ou comme on dit sur ce marché, hodl.

L’un des principaux facteurs qui peuvent conduire un investisseur à choisir une perspective préjudiciable plutôt qu’une autre peut être la météo. Imaginez que vous ne vouliez pas être au courant des fluctuations du marché tous les jours – dans ce cas, vous voudrez peut-être choisir d’investir uniquement à long terme.

Par conséquent, vous devez définir le meilleur moment pour entrer sur le marché et acheter votre position. Vous pouvez l’acheter tout à la fois ou suivez une autre méthode, qui vous permet d’acheter petit à petit – exactement comme le Moyenne des coûts.

Dans cet article, nous abordons cette technique simple, mais elle peut vous aider à vous bâtir une position solide sur le marché, avec moins de risques. Vous apprendrez ce que Moyenne des coûts, comment cela fonctionne et quels sont ses avantages.

1. Qu’est-ce que la moyenne des coûts?

le Moyenne des coûts, également connu sous le nom de DCA (Étalement des coûts en dollars) ou, dans notre cas, ECA (Euro Cost Averaging), est une stratégie qui vous permet d’appliquer l’argent que vous souhaitez investir petit à petit et au fil du temps.

En d’autres termes:

  • Imaginez que vous vouliez investir 1 000 $ dans Bitcoin;
  • Au lieu d’investir tout cet argent aujourd’hui, vous achèteriez, disons, 100 $ par mois au cours des 10 prochains mois.

Maintenant, à ce stade, vous vous demanderez: Quelles sont les raisons de le faire?

Ils peuvent être plusieurs:

C’est peut-être même parce que vous n’avez pas 1 000 $ disponibles aujourd’hui et que vous pourriez donc diluer cet effort au fil du temps.

Mais le principal motif est de réaliser réduire le risque associé à votre investissement.

Moyenne des coûts c’est un moyen de se protéger de la volatilité des placements à long terme.

Comme vous le savez peut-être déjà, le marché de la crypto-monnaie est très volatil et les prix montent et descendent très facilement.

La volatilité permet aux investisseurs plus agiles de réaliser de gros profits en déplaçant les positions quotidiennement. Cependant, Si vous êtes sur le marché dans une logique de long terme, le seul changement de prix qui vous intéresse est la hausse du prix de la crypto-monnaie dans laquelle vous avez investi.

Si vous faites tout votre investissement en une seule fois, vous serez forcément «lié» au prix que vous avez acheté.

Pour revenir à l’exemple précédent, si Bitcoin était à 10000 USD au moment de votre achat, le seul moyen de réaliser un profit serait que le prix atteigne une valeur supérieure à ce chiffre.

En revanche, vous aurez recours à Moyenne des coûts, vous n’achèteriez pas de BTC au prix d’une seule journée. Vous achèteriez au coût intermédiaire des 10 mois dans lesquels vous avez investi.

De cette façon, vous serez mieux protégé contre les baisses de prix, car vous pourriez également en bénéficier après elles.

C’est-à-dire:

  • Si le prix du BTC baisse, les mêmes 100 $ vous permettront d’acheter un volume plus élevé de BTC le mois suivant;
  • Dans les mois de déclin, même si votre position est diluée, elle sera partiellement compensée par l’achat de volumes plus importants de BTC au même prix.

La seule variable de cette stratégie est la valeur de l’actif que vous achetez.

Le montant que vous investissez sera toujours le même Ce n’est qu’avec rigueur et discipline que vous pourrez profiter de cette stratégie.

2. Comment calculer la moyenne des coûts?

le Moyenne des coûts C’est, comme vous l’avez déjà remarqué, une stratégie simple à exécuter.

L’astuce consiste à définir votre plan d’investissement. Pour cela vous devrez définir quelques paramètres:

  • Votre objectif finalSoit acheter 1 Bitcoin ou 1000 $ de BTC;
  • Périodicité des achats, qui peut être hebdomadaire ou mensuelle, par exemple;
  • Montant à investir périodiquement, conforme à votre capacité.

Un autre point important à définir est le moment de l’entrée sur le marché. Investisseurs avec des positions de court / moyen terme ils utilisent généralement des stratégies d’analyse technique.

Cependant, pour un poste de Long terme il vous sera plus utile d’utiliser le analyse fondamentale – une méthode d’évaluation qui mesure la valeur intrinsèque d’une crypto-monnaie, en étudiant tout, de votre projet à l’environnement économique.

Une fois que vous avez défini ces aspects, vous devez exécuter votre plan.

Puisqu’il s’agit d’une stratégie qui ne nécessite pas de grands développements de la part de l’investisseur, vous pouvez choisir d’accéder périodiquement à un échange pour exécuter l’achat.

Lors de l’exécution des achats, vous pourrez également observer l’évolution de votre équilibre et en prendre conclusions pour de futures expériences.

Cependant, si vous préférez que ce processus se fasse automatiquement, il existe Échanges qui vous permettent de définir des achats réguliers.

C’est le cas de Coinbase. Depuis le menu «Comptes», il est possible, pour chaque crypto-monnaie, de définir des achats réguliers selon des intervalles définis.

Pour mieux comprendre le fonctionnement de la moyenne des coûts, examinons l’exemple suivant, gracieuseté de Binance Academy.

Les deux investisseurs présentés, Juan et Maria, ont le même objectif: acheter un Bitcoin entier. Quand ils ont commencé, Bitcoin valait 13 400 $.

Cependant, ils vont utiliser deux méthodes différentes.

Juan suivra la stratégie de Moyenne des coûts, en achetant 500 $ de BTC chaque semaine jusqu’à ce que vous ayez un Bitcoin entier:

MOYENNE DES COÛTS
DATE BTC ACHETÉ BTC ACCUMULÉ COÛT TOTAL
1 janvier 2018 0,0373 0,0373 500 $
8 janvier 2018 0,0333 0,0706 1 000 $
15 janvier 2018 0,0356 0,1062 1 500 $
23 avril 2018 0,0568 0,9015 8500 $
30 avril 2018 0,0537 0,9552 9 000 $
7 mai 2018 0,0532 1,0084 9500 $

Avec des achats réguliers, Juan a atteint son objectif d’acquérir un Bitcoin entier pour un coût total de 9 500 $.

Maria, de son côté, a choisi d’acheter un Bitcoin en une seule fois.

INVESTISSEMENT UNIQUE
DATE TOTAL BTC COÛT TOTAL
1 janvier 2018 1 13400 $

Un Bitcoin coûte Maria 13 400 $, au-dessus du montant payé par Juan.

Il est clair que tout cela dépendra également du moment de l’entrée sur le marché.

Si Maria, en achetant tout à la fois, l’avait fait à un moment où le BTC était à bas prix et bientôt réévalué, elle réaliserait facilement des bénéfices plus élevés – cependant, l’incertitude serait plus grande.

Il faut souligner que L’un des objectifs de cette méthode est d’éliminer une partie du risque associé à commerce de crypto-monnaies, principalement en ce qui concerne la volatilité des marchés.

3. La moyenne des coûts fonctionne-t-elle?

La réponse est: ça dépend de la situation.

  • Si vous vouliez vous protéger de l’incertitude du marché, la réponse est définitivement sje.

Comme nous l’avons déjà vu, vous serez moins exposé, car vous ne paierez pas un montant correctement fixé. Si Bitcoin tombe le lendemain de votre premier achat, votre perte potentielle sera inférieure à celle d’un investissement unitaire et vous aurez encore beaucoup de temps pour la stratégie des résultats.

  • Si vous pensez simplement au rendement financier, il y a des moments où cela peut favoriser Moyenne des coûts et d’autres où il peut être préférable de tout acheter en même temps.

Mais si ça ne va pas … souvenez-vous que lorsque vous achetez tout en même temps tu seras plus exposé.

Dans l’exemple que nous avons vu précédemment, le Moyenne des coûts c’était clairement la meilleure stratégie, mais ce n’est peut-être pas toujours le cas.

Coinmonks fait un étude de cas sur ce sujet pendant une période plus longue et est parvenu à des conclusions intéressantes.

Pour chaque jour depuis 2011, les gains jusqu’à une date fixe (5 avril 2019) ont été comparés s’ils avaient été investi en une seule fois chaque jour de la période analysée, contre le même investissement réalisé en Moyenne des coûts pour les 12 prochains mois, en 12 parts égales (1 achat par mois).

Les segments de graphique verts indiquent lorsque le Moyenne des coûts cela aurait été une meilleure option et les pièces en rouge lors de l’achat en une seule fois donneraient des rendements plus élevés.

Moyenne des coûts vs tout à la fois
Moyenne des coûts contre tous à la fois sur une échelle logarithmique.

Comptes rendus, 27% des jours ont favorisé le Moyenne des coûts, tandis que 73% ont donné plus de retour en achetant tout en même temps.

Le schéma semble clair: Moyenne des coûts a tendance à donner plus de rendements dans les périodes de marché baissier ou lorsqu’il y a des hausses de prix marquées.

En d’autres termes, dans une période de ralentissement du marché, ce serait le bon moment pour utiliser cette technique au lieu de tout acheter en même temps.

Malgré le fait que, dans la plupart des cas analysés, tout acheter à la fois a donné plus de rendements, cet exemple renforce la théorie selon laquelle, si vous voulez opter pour une stratégie plus conservatrice, Moyenne des coûts est le meilleur pari, puisque vous protège mieux contre les risques même en période de chute.

D’un autre côté, en période de pics de prix, de nombreuses personnes entrent sur le marché sans stratégie réfléchie, car les crypto-monnaies ont désormais une bien plus grande couverture dans les médias et, par conséquent, attirent l’attention de nombreuses personnes curieuses dans une situation de FOMO (Peur de manquer).

le Moyennage des coûts C’est, dans ces situations, un bon moyen d’entrer, car, sans passer beaucoup de temps, cela permet de participer de manière plus consciente au marché.

4. Avantages et inconvénients de la moyenne des coûts

le Moyenne des coûts s’adresse particulièrement aux débutants ou aux personnes à la recherche d’une stratégie de société d’investissements, en particulier celui qui ne prend pas beaucoup de temps.

Par conséquent, nous énumérons les avantages et les inconvénients de cette stratégie:

4.1 Avantages

  • Ami du marchés baissiers, puisque, selon les exemples présentés, il s’est avéré être une option solide pour les moments où le marché recule;
  • Moins de risques, puisque les achats sont échelonnés dans le temps et ne sont pas effectués en une seule fois. Vous êtes moins exposé à une forte baisse de prix.
  • Moins de stress avec les nouvelles du marché. En fin de compte, c’est une caractéristique de toute stratégie de société d’investissements. Vous pouvez même faire une analyse de marché pour définir le moment de l’entrée, mais après vous n’avez qu’à attendre;
  • Vous permet de gagner beaucoup de temps, puisque vous n’aurez pas à être toujours attentif à l’évolution du marché et à la recherche d’opportunités d’achat et de vente.

4.2 Contre

  • Moins de contrôle du marchéPuisque, si vous vous en tenez uniquement à cette stratégie, vos achats et vos ventes seront définis quelle que soit la direction du marché, ce qui signifie que vous risquez de perdre de bonnes opportunités. C’est pourquoi certains investisseurs préfèrent les approches hybrides – ont des investissements à long terme et d’autres à court terme;
  • Rendements potentiels plus faibles que d’autres stratégies, ce qui est également normal dans les approches plus conservatrices.

5. Conclusion

L’utilisation ou non de cette stratégie dépendra beaucoup de la manière dont vous souhaitez être sur le marché.

Une chose est sûre:

Pour les stratégies à long terme, est un excellent moyen d’investir progressivement, au cas où vous ne vous sentiriez toujours pas totalement confiant pour acheter des montants plus élevés.

Lors de l’utilisation du Moyenne des coûts vous n’obtenez peut-être même pas le meilleur retour possible (bien que parfois, comme nous l’avons vu, cela soit possible), mais au moins vous avez la garantie que vous ne paierez pas non plus le pire prix.

En d’autres termes:

Vous allez payer le prix moyen tout au long de la période au cours de laquelle vous avez décidé d’investir.

Cela vous permet de réduire votre risque lors de votre entrée sur le marché. Cette renforcer La confiance peut être particulièrement importante si vous envisagez d’investir pour la première fois.

Si tel est le cas, continuez à suivre Crypto-monnaie pour accéder aux guides et aux analyses sur l’investissement dans les crypto-monnaies.

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Marta aka "CryptoNinja" ; je suis entré dans le montre de la cryptomonnaie en 2017 ! J'ai connu le premier "bull run"et j'ai beaucoup appris. J'ai décidé de créer ce site et mettre à votre disposition toutes les informations et actualités de la sphère crypto ! Bonne lecture !

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